Le portefeuille à dividendes croissants: +5,34% & %TRI annualisé de 22,85% au 31/12/2016 !

Bonjour,

Les cours de clôture au 30 ou 31 décembre de chaque année ont toujours une grande importance aux yeux des financiers et des boursicoteurs, car ils déterminent la performance ce chaque millésime boursier.

C’est pourquoi, je profite de cette échéance pour faire un point complet sur l’évolution et la performance de  notre jeune  portefeuille à dividendes croissants en tenant compte des cours de clôture du vendredi 30 décembre.

Je vous rappelle que ce portefeuille est un portefeuille réel, que nous gérons ma fille et moi-même, dans le but de lui constituer un capital pour la fin de ces études supérieures (août 2021).

L’objectif, la stratégie et les règles de fonctionnement de ce portefeuille sont détaillés ici :

I – Valeur, performance, taux de rendement interne

Valeur du portefeuille
Point au … PEA CTO TOTAL
31/12/16 26 775,28 € 25 896,58 € 52 671,86 €
Calcul du %TRI annualisé
Mouvements Versements Dates
Versement 1 CTO 2 010 € 12/07/16
Versement 2 CTO 2 000 € 04/08/16
Versement 3 CTO 4 000 € 10/08/16
Versement 4 CTO 1 600 € 12/09/16
Versement 5 PEA 10 € 21/09/16
Versement 6 PEA 8 000 € 26/09/16
Versement 7 PEA 15 000 € 13/10/16
Versement 8 CTO 15 000 € 14/10/16
Versement 9 PEA 1 000 € 07/11/16
Versement 10 PEA 1 380 € 06/12/16
Valeur du portefeuille PEA+CTO -52 672 € 31/12/16
Total des versements 50 000 €  
Plus/moins-value sur portefeuille 2 672 € 5,34%
%TRI (annualisé) *   22,85%

Notre jeune portefeuille est en plus-value de 2672 euros, soit 5,34%. Le taux de rendement interne annualisé est de 22,85%.

Le Taux de rendement interne (%TRI) donne la vitesse de progression du portefeuille exprimée en pourcentage annualisé. Cet indicateur est comparable à la vitesse donnée par le « compteur de vitesse » de votre votre véhicule. Il ne vous renseignement pas sur « la distance parcourue », mais seulement sur « la vitesse moyenne du véhicule ! »

Si vous souhaitez appréhender cette notion, je vous invite à revoir ma présentation en vidéo, sur le calcul de la performance d’un portefeuille boursier, ici : Calculez facilement la véritable rentabilité de votre portefeuille !

II – Composition du portefeuille & dividendes prévisionnels

Notre jeune portefeuille à dividendes croissants comprend déjà 16 lignes d’investissement, dont 6 valeurs cotées en dollar américains à la bourse de New-York, et 10 valeurs cotés sur le marché parisien.  Les liquidités représentent environ 17% du portefeuille.

Les différentes lignes ont été constituées en captant plusieurs creux sur plusieurs valeurs que nous surveillons régulièrement. Le dividende anticipé pour 2017 s’élève déjà à 1829,67 euros brut.

Semaine 52 « PORTEFEUILLE A DIVIDENDES CROISSANTS » au 31/12/2016
Composition du portefeuille & dividendes prévisionnels
CTO Memo Nbre Div. Unit. Période Div annuel Prix (FAI) Devises %DIV Secteurs d’activité
xxxx xxxx 53 1,52 Trim. 76,60 € 2 011,42 € 1,0517 USD 3,81% xxxx
xxxx xxxx 25 3,52 Trim. 83,67 € 2 137,76 € 1,0517 USD 3,91% xxxx
xxxx xxxx 340 1,04 Trim. 336,22 € 3 159,40 € 1,0517 USD 10,64% xxxx
xxxx xxxx 140 2,44 Trim. 324,81 € 4 005,38 € 1,0517 USD 8,11% xxxx
xxxx xxxx 50 2,44 Mens. 116,00 € 2 720,42 € 1,0517 USD 4,26% xxxx
 xxxx  xxxx  400 0,55  Trim. 220,00 € 3214,97 €  1,0517  USD  6,51 % xxxx
xxxx xxxx 607 0,10 € Ann. 60,70 € 3 554,67 € 1 EUR 1,71% xxxx
xxxx xxxx 10 9,70 € Semes. 97,00 € 2 234,00 € 1 EUR 4,34% xxxx
Liquidités CTO (€) 2 091,95 €
PEA Memo Nbre Div. Unit. Période Div annuel Prix (FAI) Devises %DIV Secteurs d’activité
xxxx xxxx 22 2,65 € Ann. 58,30 € 2 070,42 € 1 EUR 2,82% xxxx
xxxx xxxx 44 3,12 € Semes. 137,28 € 1 879,40 € 1 EUR 7,30% xxxx
xxxx xxxx 62 0,20 € Ann. 12,40 € 2 025,58 € 1 EUR 0,61% xxxx
xxxx xxxx 28 1,30 € Ann. 36,40 € 2 062,48 € 1 EUR 1,76% xxxx
xxxx xxxx 160 0,60 € Ann. 96,00 € 4 261,50 € 1 EUR 2,25% xxxx
xxxx xxxx 30 2,42 € Ann. 72,60 € 2 248,10 € 1 EUR 3,23% xxxx
xxxx xxxx 75 1,50 € Ann. 112,50 € 2 105,00 € 1 EUR 5,34% xxxx
xxxx xxxx 100 0 €
NS. 0 € 2 246,00 € 1 EUR 7,12% xxxx
Liquidités PEA (€) 6 464,71 €
TOTAL (brut annuel) 1 829,67 € 50 493 € Div/prix (FAI) 3,63%

FAI = « frais d’achat inclus »

III – Notre lettre mensuelle d’information

Si vous souhaitez bénéficier d’un service de conseils et d’alertes, je vous recommande vivement de vous abonner à notre lettre mensuelle d’information sur le « portefeuille à dividendes croissants » ainsi qu’à notre service d’alertes sms et mail.

Ce service vous permettra de vous inspirer ou de recopier nos décisions d’investissement en suivant, mois après mois, l’évolution de ce portefeuille.

Je veux en savoir plus sur votre lettre d’informations boursières !

Je vous souhaite une très bonne année 2017.

Bonne soirée et bon week-end.

Stéphane

Les informations délivrées par ce site sont données à titre pédagogique. Elles ne constituent en aucun cas des recommandations d’investissement ou un conseil en investissement financier. Le lecteur se doit d’étudier les risques avant d’effectuer toute transaction. Il est seul responsable de ses décisions d’investissement. En consultant cet article, vous reconnaissez que son auteur ne peut être tenu pour responsable des préjudices directs, indirects ou consécutifs découlant de l’utilisation des informations et matériels contenus dans celle-ci ou d’autres matériels auxquels vous pourriez avoir accès par le biais de liaisons hypertextes à partir de celle-ci. Les informations et les chiffres fournis peuvent comporter des inexactitudes. L’auteur peut détenir des titres ou produits mentionnés. Il ne prend jamais de positions opposées à ce qui est indiqué dans cet article de blog.

 

1 réponse

  1. Paul dit :

    Ton portefeuille a l’air de bien démarrer. Qu’est-ce que tu achètes comme titres en ce moment ?

    Paul